各鎮人民政府、街道辦事處、工業區管委會，區人民政府各部門、各直屬單位：
為貫徹落實《金山區關于加強金融服務民營企業促進實體經濟發展的實施意見》（金委辦〔2021〕40號）精神，特制定《金山區關于做好專利權和商標權質押融資工作的有關意見》，經區政府同意，現予印發，請認真按照執行。
上海市金山區財政局
上海市金山區市場監督管理局
2021年11月17日
附件：
金山區關于做好專利權和商標權質押融資工作的有關意見
為貫徹落實中共中央辦公廳、國務院辦公廳印發的《關于強化知識產權保護的意見》和上海市委、市政府《關于強化知識產權保護的實施方案》，促進知識產權與金融資源融合，支持科技型企業開展知識產權質押融資，根據《金山區關于加強金融服務民營企業促進實體經濟發展的實施意見》（金委辦〔2021〕40號）等有關規定，結合金山實際，制定本意見。
一、總則
本意見所稱的專利權、商標權質押融資，是指在金山區登記注冊并納稅的企業，將其依法擁有的、有效的專利權、商標權的財產權出質，從銀行機構獲得貸款。
區財政局負責對本區專利權、商標權質押融資工作進行總體協調，著力擴大質押融資應用，并對相關補助和補償資金的預算及執行情況進行審核監督。區市場監管局負責資助和補償資金的預算編制、日常管理以及撥付使用情況的信息公開、績效評價。
二、質押條件及融資用途
（一）用于質押融資的專利權、商標權應當符合以下條件
1.已依法授予或核準注冊；
2.權屬清晰、依法可轉讓并能夠辦理質押登記；
3.處于法定有效期限（或保護期）內，且剩余有效期（或保護期）不短于貸款期限；
4.專利權、商標權及相關產品具有良好的市場潛力和經濟效益，用于質押的原則上應處于商業應用或實施狀態。
（二）質押融資時，出質人應當承擔相關義務
1.出質人必須將質權價值全額用于貸款質押擔保；
2.與質押專利權相關的同族專利權等知識產權應一并質押，企業應在申請時列出目錄；
3.出質人在質押期間轉讓或授權許可第三方使用出質權利時，必須經質押權人同意。
專利權、商標權質押貸款額度,可根據有資質的中介機構進行價值評估后確定，一般不超過評估價值的60％，貸款人也可視具體情況自行進行評估并確定合適的比例。專利權、商標權價值評估結果應當作為貸款發放額度的主要參考依據，質押貸款期限不超過專利權、商標權的有效期限。
三、質押流程
企業與銀行達成融資意向，簽訂專利權、商標權質押合同后，應當及時持質押合同、擔保或保險合同（如有）等資料，到國家知識產權局專利局上海代辦處辦理質押登記手續，商標權也可到國家知識產權局商標業務上海金山受理窗口辦理質押登記。
銀行機構應當按照質押合同及融資合同約定及時辦理質押貸款手續。在發放貸款后，銀行機構應將質押貸款相關要素形成清單，匯總報送區財政局和區市場監管局備案。
專利權、商標權質押融資合同解除或到期終止后，出質方應持相關材料到原登記機關辦理質押登記解押手續。企業到期不能清償債務，金融機構可依法進行質物處置。
四、支持措施
（一）對企業通過專利權、商標權質押融資獲得銀行貸款，給予企業貼息、保險（擔保）費用補助
1.申報對象和條件
（1）企業注冊地和稅收戶管地在金山，具有獨立法人資格，擁有自主專利權、商標權，近3年沒有嚴重不良信用記錄和違法違規行為。
（2）獲得銀行機構專利權、商標權質押貸款，單個質押合同中專利權、商標權質押擔保額占信貸總額的比例不低于30%，且質押合同中寫入專利權、商標權質押意思表示。
（3）企業既是融資合同的借款人，又是出質專利權、商標權的權利人。
2.貸款利息補助
（1）補助標準
在按期還本后，對質押合同中明確屬于專利權、商標權貸款部分，按照企業實際貸款利率【最高不超過貸款發放時貸款市場報價利率（LPR）水平】，給予50%的貸款貼息，貼息期限六個月，最高不超過5萬元。
（2）申報資料要求
①金山區專利權、商標權質押融資利息補助申請表（見附件1）。
②專利權、商標權貸款合同、質押合同及放款、還本付息憑證（復印件）。
③專利權、商標權質押登記證明（復印件）。
3.保險（擔保）費補助標準
（1）補助標準
相關機構為專利權、商標權質押融資提供保險或擔保服務，對企業實際發生的專利權、商標權部分的保險、擔保費用，在按期還本后，分別給予50%、最高不超過5萬元的補助。
（2）申報資料要求
①金山區專利權、商標權質押融資保險（擔保）費補助申請表（見附件2）。
②專利權、商標權質押合同、保險（擔保）合同，貸款合同及放款、還本憑證（復印件）。
③專利權、商標權保險（擔保）費發票（復印件）。
④專利權、商標權質押登記證明（復印件）。
（二）對銀行發放企業專利權、商標權質押融資貸款的，給予一定風險補償
1.申報對象和條件
（1）在金山區設有機構的商業銀行，且開展專利權、商標權質押貸款業務的對象是注冊地和稅收戶管地在我區的企業。
（2）單個借款合同中專利權、商標權質押擔保額占信貸總額的比例不低于30%。
（3）借款合同或擔保合同中須寫入專利權、商標權質押的意思表示。
2.風險補償標準
銀行在發放專利權、商標權質押貸款后，可申請風險補償。對屬于專利權、商標權質押部分的貸款本金，貸款利率上浮未超過貸款發放時LPR利率的，給予銀行2%的風險補償（貸款期限超過1年的，按2%計算，短于一年的，按貸款期限占一年的比例折合計算，下同）；利率上浮未超過25%的，給予1%的風險補償；上浮超過25%的，給予0.5%的風險補償。單個借款合同最高給予40萬元的風險補償。
3.申報材料
（1）《金山區專利權、商標權質押融資風險補償申報表》（見附件3）。
（2）貸款合同、質押合同及放款憑證（復印件）。
（3）專利權、商標權質押登記證明（復印件）。
五、附則
符合補助條件的企業或金融機構，每年根據意見要求，及時向區市場監管局報送相關申報材料。逾期不能申報的，不予受理。區市場監管局、區財政局會同有關部門對報送材料的完整性、合規性和有效性進行審核，必要時可進行實地核查。對于申報材料不實、不遵守承諾及不履行相關義務的單位，取消申報資格，追回取得的資金，并依法追究相關單位和負責人的法律責任。
本意見自2021年12月1日起實施，有效期至2025年12月31日，2021年1月1日至2021年11月30日發放的專利權、商標權質押融資貸款，參照本意見執行。
附件：
1.金山區專利權、商標權質押融資利息補助申請表
2.金山區專利權、商標權質押融資保險（擔保）費補助申請表
3.金山區專利權、商標權質押融資風險補償申請表
附件1：
金山區專利權、商標權質押融資利息補助申請表
企業名稱 | 法定 代表人 | |||||||||
企業統一社會 | 所在鎮/園區 | |||||||||
注冊地址 | 辦公地址 | |||||||||
質押知識 產權類型 | □專利 □商標 □其他 | |||||||||
質押知識產權 | 專利號/注冊號 | 專利名稱/商標名稱 | 知識產權權利人 | |||||||
貸款銀行全稱 | 知識產權質押金額（萬元） | 貸款期限（X年X月X日-X年X月X日） | ||||||||
貸款合同 金額（萬元） | 其中知識產權質押擔保額（萬元） | 貸款發放時 LPR | 貸款 實際 利率 | 補貼 比率 | 申請補貼 金額（元） | |||||
企業銀行賬戶信息（接收補償資金） | ||||||||||
賬戶名稱 | 銀行賬號 | 開戶銀行 | ||||||||
企業承諾： 此次申報所提交的申報材料內容和附件資料均真實、合法，如有不實之處，視為我單位自動放棄申報，并愿承擔相應的法律責任，承擔由此產生的一切后果。
法定代表人簽名： （企業公章） 年 月 日 | ||||||||||
企業聯系人 | 聯系方式（手機號）： | |||||||||
附件2：
金山區專利權、商標權質押融資保險（擔保）費補助申請表
企業名稱 | 法定 代表人 | |||||||
企業統一社會 | 所在鎮/園區 | |||||||
注冊地址 | 辦公地址 | |||||||
補助類型 | □知識產權保險 □知識產權擔保 | |||||||
知識產權類型 | □專利 □商標 □其他 | |||||||
涉及知識產權 （可加行） | 專利號/注冊號 | 專利名稱/商標名稱 | 知識產權權利人 | |||||
貸款銀行全稱 | 知識產權質押金額（萬元） | 貸款合同 金額 （萬元） | 其中知識產權質押擔保額（萬元） | 貸款期限（X年X月X日-X年X月X日） | ||||
保險（擔保） 機構 | 保險（擔保） 金額（萬元） | 保險（擔保）費（元） | 補貼 比率 | 申請補貼 金額（元） | ||||
銀行賬戶信息（接收補償資金） | ||||||||
賬戶名稱 | 銀行賬號 | 開戶銀行 | ||||||
企業承諾： 此次申報所提交的申報材料內容和附件資料均真實、合法，如有不實之處，視為我單位自動放棄申報，并愿承擔相應的法律責任，承擔由此產生的一切后果。
法定代表人簽名： （企業公章） 年 月 日 | ||||||||
聯系人 | 聯系方式（手機號）： | |||||||
附件3：
金山區專利權、商標權質押融資風險補償申請表
銀行名稱 | 法定代表人 | ||||||||||||
經營地址 | |||||||||||||
貸款企業名稱及所在鎮/園區 | 貸款期限（X年X月X日-X年X月X日） | 貸款發放時LPR | 貸款實際利率 | 知識產權質押金額（萬元） | 貸款合同金額（萬元） | 其中知識產權質押擔保額（萬元） | 補貼 比率 | 申請補償金額（元） | |||||
銀行賬戶信息（接收補償資金，區支行無賬戶的，可提供上級行賬戶） | |||||||||||||
賬戶名稱 | 銀行賬號 | 開戶 銀行 | |||||||||||
銀行承諾： 此次申報所提交的申報材料內容和附件資料均真實、合法，如有不實之處，視為我單位自動放棄申報，并愿承擔相應的法律責任，承擔由此產生的一切后果。
法定代表人簽名：
（銀行公章）
年 月 日 | |||||||||||||
聯系人 | 聯系方式（手機號）： | ||||||||||||
補助和補償受理部門：區市場監管局知識產權保護科，電話57921850。